Préstamos de 5000 euros

Qué tener en cuenta sobre los préstamos de 5000 euros

Los préstamos de 5000 euros en realidad no difieren de cualquier otro préstamo personal. Por ello, los factores principales a tener en cuenta son los de siempre:

• Requisitos que debemos cumplir para que nos acepten como cliente las financieras
• Tipo de interés que nos van cobrar, teniendo en cuenta que es mejor mirar la TAE que el TIN para comparar.
• Posibilidades de reducir el interés con avales, garantías, etc.
• Comisiones o tarifas a pagar por servicios adicionales: cancelación anticipada, extensión del plazo, etc.

Con esto en cuenta, simplemente se trata de leer los contratos e ir apuntando los puntos positivos y negativos de cada opción para financiar 5000 euros que tengamos para elegir.

Cómo elegir entre los préstamos de 5000 euros

1. Comprueba en el listado de Compinero qué financieras se adaptan en principio a tus necesidades.
2. Ve a la web de las 2 o 3 financieras más interesantes e infórmate de sus servicios de primera mano. Si quieres, puedes contactar con el servicio de soporte y pedirles un contrato modelo.
3. Compara ambos contratos y apúntate pros y contras de cada.
4. Haz la solicitud en la financiera ganadora para que te hagan una oferta formal.

Hacer la solicitud es gratis y no te compromete

Cuando haces una solicitud con las entidades que mostramos dispuestas a dar préstamos de 5000 euros, simplemente estás pidiendo información. Ninguna de las entidades te cobrará nada por dártela y si cuando te la dé, no te interesa, podrás dejar pasar la oferta sin pagar nada ni dar explicaciones.

El único "coste" de la solicitud es que obviamente tienes que dar algunos datos personales para hacerla.

¿Cómo es la solicitud de un préstamo de 5000 euros?

Rellena el formulario online

La mayoría de las entidades financieras modernas tienen un proceso de solicitud online que facilita y acelera el trámite. Al acceder a la plataforma del prestamista, encontrarás un formulario que deberás completar. Indica la cantidad que deseas (en este caso, 5000 euros) y el plazo en el que planeas devolverlo. Asegúrate de elegir un plazo realista basándote en tu capacidad de pago. En ell formulario, también, introducirás información básica como tu nombre completo, fecha de nacimiento, DNI y datos de contacto, como dirección de correo electrónico y número de teléfono. También es vital para la entidad conocer tu situación económica. Te pedirán detalles sobre tus ingresos mensuales, si tienes otros préstamos activos, y puede que hasta tus gastos habituales.

Espera la preaprobación

Una vez enviado el formulario, la entidad procederá a hacer una primera revisión de tu solicitud. Esta fase suele ser automatizada y se realiza mediante algoritmos que evalúan la información proporcionada y tu capacidad de endeudamiento.

Gracias a esta automatización, la respuesta suele ser bastante rápida, en algunas ocasiones en menos de 15 minutos. Te informarán si, en principio, tu solicitud es viable o no.

Verificación final

En algunos casos, aunque hayas obtenido una preaprobación, la entidad puede querer asegurarse de la veracidad y precisión de los datos proporcionados. Es una segunda fase de comprobación donde un agente o un equipo humano revisa la información. Puede que te pidan que envíes documentos adicionales que no solicitaban en el formulario inicial. Esto puede incluir extractos bancarios, comprobantes de otros ingresos o cualquier otra información que consideren relevante. En algunos casos, es posible que se pongan en contacto contigo por teléfono o por correo electrónico para aclarar algún dato o para hacerte algunas preguntas adicionales. Es esencial estar disponible y proporcionar toda la información que te soliciten para no retrasar el proceso.

Sin embargo, esta práctica está en desuso y cada vez más prestamistas conceden préstamos solo con el DNI y la comprobación automatizada de los movimientos de tu cuenta bancaria.

Qué opciones interesantes recomendáis

A la hora de solicitar préstamos de 5000 euros, normalmente cuantas más condiciones y requisitos puedas cumplir, más barato te saldrán. Desde Compinero te recomendamos echar un vistazo a estas opciones:

TF Bank

Esta entidad sueca, registrada bajo el número 556158-1041 y con sede en Borås, lleva operando desde 1987, especializándose en préstamos personales y financiación de ventas. ¡Y no es un novato en el mercado financiero! Sus acciones cotizan en el Nasdaq de Estocolmo desde 2016. Lo que le distingue es su fuerte compromiso con los clientes, fundado en pilares como seguridad, fiabilidad y transparencia. Además, ofrece financiación personal en España, completamente online, ¡hasta 20.000€! Y ojo, no necesitas avales ni cambiar de banco. Si cumples sus requisitos, en 48 horas tendrás el dinero en tu cuenta.

Lea Bank

Con orígenes noruegos y fruto de la fusión entre BRAbank y Easybank, esta entidad no sólo ha dejado huella en Noruega, Finlandia y Suecia, sino que desde 2022 ¡también se luce en España! Ha sabido crecer con rapidez, respaldando sus operaciones con la aprobación de la Autoridad de Supervisión Financiera de Noruega. También la puedes seguir en el mercado Euronext Growth de Oslo, ¡sólo busca el ticker LEA!

Sus préstamos online, que oscilan entre 3.000 y 25.000 euros, destacan por su rapidez y eficiencia, ofreciendo respuestas casi inmediatas gracias a sus avanzadas tecnologías de análisis. Los intereses son competitivos, con un TIN desde 3,95% hasta 18,00% y una TAE desde 4,02% hasta 19,56%. Además, la ausencia de comisiones de apertura o mantenimiento y un plazo de devolución flexible entre 12 y 96 meses refuerzan su propuesta de valor en el mercado español.

BankNorwegian

Con una solicitud totalmente online y unos competitivos intereses de entre el 5,99% y el 14,92% TAE es uno de nuestros prestamistas favoritos.

No cobran comisión de apertura del préstamo ni de cancelación anticipada y nos parece que ofrece unas condiciones transparentes y, en general, buenas, aunque por supuesto cada usuario siempre debe comparar varias opciones.

Eso sí, para acceder a sus préstamos necesitas tener más de 23 años e ingresos regulares demotrables.

Si pasas su estudio de solvencia, te recomendamos incluirlo entre tus opciones a considerar.

Wizink

Otra buena opción para solicitar préstamos de 5000 euros debido a unos intereses competitivos y unas condiciones del préstamo bastante transparente. Los intereses son de entre el 8,30 y el 9,38% y el plazo de devolución de entre 12 y 96 meses.

Todo el trámite es online y no necesitarás cambiar de banco.

Cofidis

Cofidis ofrece préstamos personales que pueden ser para financiar 5000 euros sin ningún problema. En su web tienes la opción de seleccionar diferentes objetivos para el dinero: reformas, estudios, etc; y los intereses pueden ser ligeramente diferentes en función de lo que selecciones. No obstante, para hacerte una idea puedes pensar que estarán entre el 7,96 % al 15,72 %.

Es una marca muy bien conocida en España que lleva años trabajando con un buen servicio al cliente.

Younited Credit

Este prestamista se dedica al crowdlending, lo que quiere decir que no te financia el directamente, sino que ofrece tu préstamos para que multitud de inversores lo financien a través de su plataforma.

Con todo, el trámite se puede hacer totalmente online y es relativamente rápido. En pocos días tendrás una respuesta.

El importe de las cuotas mensuales para devovler el dinero es fijo y no te piden avales.

... y si no te importa pagar

Si no te importa pagar para que alguien te ayude a conseguir un préstamo, hay servicios como Dineti o Mokney que te pueden servir para encontrar algo interesante. Por supuesto, trabajan con préstamos de 5000 euros de cantidad, pero debes ser consciente de que el pago de sus tarifas se debe hacer independientemente de que finalmente consigas el préstamo o no. Por tanto, antes de registrarte en sus webs, es muy importante que leas sus términos y concidiones. Si no los ves a simle vista, mira en las casillas que debes marcar cuando vayas a dar a enviar los datos del formulario de registro o cualquier otro formulario.

Bancos de toda la vida

Los bancos de toda la vida también trabajan una cantidad como 5000 euros, así que con ellos es perfectamente posible conseguir el financiamiento. Simplemente, debes ser consciente de que sus requisitos pueden ser un poco más exigentes aunque a cambio los intereses pueden ser más bajos.

Algunas webs que puedes comprobar para encontrar préstamos de 5000 euros son:

• BBVA
• Banco Santander
• ING
• ABANCA

¿Se pueden conseguir préstamos de 5000 euros sin aval?

Sí. Algunas financieras con las que trabajamos ofrecen préstamos de 5000 euros sin aval. Verás que algunas no exigen absolutamente nada y que otras no exigen aval, pero si garantía. Por supuesto, cuanto menores son los requisitos, mayores son los intereses.

¿Se pueden conseguir préstamos de 5000 euros con ASNEF?

Sí. Normalmente, para conseguir préstamos de 5000 euros con ASNEF es necesario poder poner una propiedad como garantía: un piso o un coche o bien contar con un aval. Por ejemplo, puedes probar a hacer tu solicitud en Ibancar.

¿Se pueden conseguir préstamos de 5000 euros sin nómina?

Sí que se pueden conseguir préstamos de 5000 euros sin nómina. Es importante saber que sin nómina no quiere decir sin ingesos, sino que el prestamista acepta usuarios que no quieren domiciliar la nómina con él o bien que no tienen nómina, pero tienen ingresos regulares de una pensión, una prestación pública, de rentas de inversiones o de su trabajo como autónomo.

Aquí puedes encontrar más créditos rápidos online sin nómina.

Determinando tus ingresos y gastos: El primer paso hacia tu préstamo de 5000 euros

Calcular la capacidad de ahorro es esencial para tener una visión clara de tus finanzas personales y es aún más relevante si estás considerando solicitar un préstamo de 5000 euros que ya supone una cantidad importante. Aquí te explicamos cómo hacerlo y por qué es importante al considerar un préstamo:

1. Cómo calcular la capacidad de ahorro:

• Anota tus ingresos mensuales. Esto incluye tu salario, rentas, intereses o cualquier otro tipo de ingreso regular.
• Registra todos tus gastos fijos mensuales. Esto incluye alquiler o hipoteca, facturas, comida, transporte, seguros, entre otros.
• Registra también tus gastos variables. Son aquellos que pueden cambiar de un mes a otro, como ocio, ropa, restaurantes, entre otros.
• Resta la suma total de tus gastos (fijos y variables) de tus ingresos: Capacidad de ahorro = Ingresos − Gastos totales

2. Cómo tener en cuenta la capacidad de ahorro al solicitar un préstamo de 5.000 euros:

• Estimación del pago mensual: Primero, averigua cuál sería la cuota mensual del préstamo de 5.000 euros, teniendo en cuenta el tipo de interés y el plazo de devolución.
• Resta la cuota mensual del préstamo a tu capacidad de ahorro. Si el resultado es positivo, significa que puedes afrontar el pago del préstamo sin comprometer tus finanzas.
• Margen de seguridad: Es aconsejable que no utilices toda tu capacidad de ahorro para pagar el préstamo. Deberías tener un margen para emergencias o gastos inesperados. Si tras restar la cuota mensual te queda un buen margen, estás en una posición más segura.
• Analiza el largo plazo: No solo pienses en tu situación financiera actual, sino también en posibles cambios en el futuro, como reducciones en tus ingresos o aumentos en tus gastos.
• Evita endeudarte en exceso: Aunque tengas la capacidad de ahorro para afrontar el préstamo, no es recomendable endeudarte más allá de un 30-40% de tus ingresos mensuales en total.

Tu capacidad de ahorro te proporciona una herramienta poderosa para tomar decisiones financieras. Al considerar un préstamode 5000 euros, es vital asegurarte de que tu capacidad de ahorro te permite hacer frente a las cuotas mensuales sin comprometer tus finanzas o tu calidad de vida.